在中国发行虚拟货币会犯什么罪？如何处罚？

最近，一位粉丝向笔者询问区块链相关问题。他从币圈玩家、交易商、承兑商等不同角度提出问题。什么情况下会触犯刑法？笔者认为这些问题都值得研究。本文首先分析与发行虚拟货币有关的犯罪。

区块链技术

区块链是近年来兴起的一种信息技术，最初应用于比特币。区块链是建立在点对点网络上的去中心化数据库。其中数据公开、透明、可追溯。该技术具有匿名性和安全性的特点。区块链一问世就受到追捧，并已应用于诸如金融、公共服务等领域，为人们的生活带来便利。

随着一项技术的兴起国内怎么购买虚拟货币，有些人会用它来改变世界，有些人会思考如何给自己带来财富，而有些人会考虑如何伤害他人。过去几年，不少虚拟货币平台“爆款”，投资者的投诉充斥网络。各平台涉案金额以“亿”为单位，受害者不计其数。

由于受害者人数众多，严重影响了社会秩序，国家开始对虚拟货币相关平台进行打击，在国内发行虚拟货币不仅违法，还可能违反刑法。

可能构成非法吸收公众存款罪

我们先来了解一下非法吸收公众存款罪的构成条件。根据最高法《关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第一条（2022）第一条），应当同时具备以下四个条件，构成不-吸力：

1、未经有关部门合法许可或以合法经营的形式借入资金；

3、承诺在一定期限内偿还本息或以货币、实物、股权等方式支付回报；

4、对公众、社会从不明对象吸收资金。

非法吸收公众存款罪必须同时具备上述四个条件，即非法性、公开性、诱导性和社会性，且缺一不可。

2022年3月1日实施的司法解释主要修改了4个条件中的第1、2项。第一个条件将原来的“审批”改为“许可”，第二个条件增加“网络”通道，将“手机短信”改为“手机信息”。

为什么自己发行虚拟货币可能构成不吸？首先，平台在发行虚拟货币时，目的是让投资者花钱购买。未经有关部门批准，即属违法。其次，如果平台是为了引诱投资者购买，它在发币过程中向投资者承诺了回报。 ，很诱人。第三，在推广虚拟货币时，利用互联网等渠道，是开放的。最后，购买虚拟货币的人并不具体，所以是社交的。

笔者建议以上四个条件都可以考虑，避免诱导，即在募集资金时，告知投资人该项目不一定会赚钱，甚至可能会赔钱。投资者最好签订相关协议。在某些项目中，协议中直接约定投资某一项目所产生的损失由双方分担。这样做的目的是为了让司法机关觉得该项目没有吸引力，不构成非法吸收公众存款罪。

最新司法解释，对非法吸收公众存款罪的量刑

2022 年 3 月 1 日，最高法院就非法集资作出裁决。司法解释的实施：《关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的解释》。在刑法修正案第十一条中，非法吸收公众存款罪增加了新的刑罚类别。已经规定了犯罪的数额。

一年级，3年以下有期徒刑：1、禁烟量100万以上；2、目标禁烟150人以上;3、给储户造成超过50万的损失。

二级，金额巨大或有其他严重情节，3至10年有期徒刑：1、非吸金金额500万以上； 2、500多个非吸吮物体； 3、给储户造成超过250万的损失。

第三级，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑：1、不吸收数额5000万以上； 2、不吸纳的对象是5000多2500万人； 3、给储户造成了超过2500万的损失。

与原司法解释相比，新司法解释除增加了三级量刑情节外，不再区分单位和个人。

构成不吸收罪的案件

案号：（2019）浙0111行初877号杭州案，被告人唐某以 名义投资虚拟货币，以高收益为诱饵，非法吸收社会资金。公示过程中，唐某声称该虚拟货币使用了区块链和人工智能技术，该案涉及投资人100余人，投资金额超过4700万元，造成损失超过4100万元，唐某被判有期徒刑3年，有期徒刑10个月，并在损失范围内承担赔偿责任。

案号：(2019）浙0382句年初1155日，浙江乐清案，检察院指控被告人黄明知“星涵链”是一个假虚拟货币，却仍以高额回报为诱饵，骗取他人购买虚拟货币，经法庭审理国内怎么购买虚拟货币，证实该虚拟货币并非没有使用区块链技术，控制了虚拟货币的价格黄法明明知虚拟货币是骗局，仍进行宣传宣传，其行为已构成集资诈骗罪，最终黄法被判10年有期徒刑。同案构成非法吸收公众存款罪。

我们可以看到，在某些情况下，非法吸收公众存款会构成集资诈骗罪。司法解释规定，以非法占有为目的，以诈骗手段吸收公众存款的，以集资诈骗罪定罪处罚。 《刑法》第 192 条规定，诈骗集资数额较大的，处 3 年以上 7 年以下有期徒刑，数额较大的，处 7 年以上有期徒刑或者无期徒刑。 10一万多属于巨量，一百万以上属于巨量。

涉嫌传销

发行虚拟货币，除了构成非盈利性招揽、集资诈骗外，还有传销罪。 《非法集资司法解释》第十三条规定，通过传销非法吸收公众资金，构成不招揽、组织、领导传销活动罪的，依法从重处罚。刑法第224条规定了组织、领导传销活动罪。对这种罪行有两种惩罚。一般处5年以下有期徒刑，情节严重的，处5年以上有期徒刑。监禁。根据传销司法解释，组织内从事传销活动的人员超过30人，且等级在3级以上的，组织者和领导者将依法追究刑事责任。人员超过120人，累计金额超过250万等。情节严重的，情节严重。

传销活动可分为两类：1、原始传销，以销售产品数量作为报酬或返利； 2、欺诈传销，以开发人员数量作为报酬或返利的依据。第二种传销是打击传销活动的刑法。

作者提供了一个构成传销罪的案例：（2021）传07刑法85日，被告人建立平台，主张平台发行的GEC是区块链平台鼓励开发者获得虚拟货币奖励，以每个级别的人数作为返利和促销的依据，销售代币将根据一定的比较奖励给一定级别的人员，法院认定被告构成组织、领导传销活动罪。

写在最后

很多新技术可以给人们带来便利，创造价值，甚至改变世界，但如果利用这些技术作恶，也会带来严重的后果。技术本身没有对错，关键在于如何使用。