下面我们就来看看银行卡在虚拟货币交易中被冻结的原因以及如何解冻

前段时间，央行约谈各大银行和金融支付机构后，出现大量虚拟货币交易，导致银行账户被暂停或冻结。 对此有疑问的可以去各大币圈。 网友们的无能和愤怒，贴吧自己也很理解。 今天，郭律师就为大家分析一下虚拟货币交易中银行卡被冻结的原因以及如何解冻。

一、银行卡被冻结的原因

事实上，我们日常理解的“冻结”有两种：一种是司法或执法造成的冻结，另一种是违反银行规定造成的冻结。

司法或执法造成冻结的原因主要有以下三种：涉嫌刑事犯罪、行政强制或民事诉讼。 一是检察机关和公安机关可以依照刑事诉讼法的规定冻结涉嫌犯罪的犯罪嫌疑人； 最后，民事诉讼的依据是民事诉讼法。 诉讼前、诉讼中或者执行阶段，法院可以依据职权或者当事人的申请，对有关财产进行诉讼保全和冻结。

因违反银行规定而被冻结。 主要依据是银行与客户之间的约定，以及相关的法律法规。 首先，我们需要了解的是银行与客户之间的关系，这是一种平等的民事主体之间的契约关系。 因此，银行有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。 而通常我们在银行开户时，我们签的“别看系列”往往包含银行与客户之间的类似声明，如“银行可能会暂停服务或注销账户”等客户违反法律。 ”然后根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，“金融机构和非银行支付机构不得直接或间接提供账户代币发行融资和‘虚拟货币’开户，注册、交易、清算、结算等产品或服务。 “所以微信可以交易虚拟货币，当客户进行虚拟货币交易时，银行确实有权冻结客户的账户。

2.如何解冻被冻结的银行账户或微信、支付宝账户？

在分析了账户被冻结的原因后，我们其实想出了一个很自然的解冻方法。

1.如果因违反银行规定而被冻结。 很遗憾的告诉你，你只能凭银行对账单解冻。 具体申报方式不同，申报后可能无法恢复正常使用。 但至少可以确认的一件事是，银行存款仍然可以提取。 如果银行不允许提款，你也可以起诉银行要求提款。 因为银行和客户之间不仅有服务关系，还有债权债务关系。 银行未能提供服务并不意味着您的债务被免除。

2、账户因行政执法措施被冻结的，只要证明不存在行政违法行为，或者行政机关处罚完毕，账户自然可以解冻。

3.因民事诉讼被冻结保全的，只要提供担保、民事诉讼终结、民事义务履行完毕，即可解除冻结。 当然，如果法院判决我们不承担责任，我们也可以向对方要求一定的损害赔偿。

4、如果因为涉嫌犯罪被冻结，那就更麻烦了。 在刑事案件中卖比特币的钱被银行冻结，由于时间紧迫，为了保护被害人的财产安全。 一系列的交易流程，哪些是合法交易，哪些是犯罪嫌疑人转移的非法资金，公安机关很难区分。 因此，公安机关首先想到的是冻结资金划转链上的所有账户。

冻结涉嫌刑事犯罪最简单、最有效的方法是向办案单位提供交易合法性的证明，如合同、发票、送货或提供服务等证明。 简而言之，就是尽量使材料齐全，以证明交易的合法性。 但是对于很多人来说，要么没有这样的证据来证明合法交易的存在，比如买卖双方没有合同，没有发票，要么是买家上门提货，已经付款了有薪酬的; 或者卖比特币的钱被银行冻结，该支付所支持的交易是国家不支持的：比如洗钱、私人换汇、网络赌博提现等。这些国家不支持的交易很难防。

至于虚拟货币交易，不会有合同和发票。 大多数都有汇款记录。 然而，这些记录只是一串数字。 公安机关如何理解？ 即使交易量很大，也被认为是洗钱等不法行为。 因此，微信可以交易虚拟货币。 因虚拟货币交易被冻结的人员，不仅需要尽可能向公安机关提供相关证据，还需要让公安机关从法律角度了解虚拟货币交易的合法性。 看法。 关于虚拟货币交易的法律性质，即为什么虚拟货币交易是合法的，如果大家有兴趣，郭老师会在以后的内容中进行分析。

嗯，这一集到此结束。 如果您对币圈法律实务感兴趣，请尽快关注郭老师。 郭律师将从裁判实践的角度带你了解币圈的情况。 有法律问题可以在评论或私信中留言。 下次见。

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